傅建华：银行业必须合规有度地扩展经营领域

发布时间：2009-10-06 01:26来源：股歌网王战(小子)字号：大 中 小

9月18日，第五届“银行业合规年会”在上海隆重举行。本届合规年会由上海市银行同业公会主办。年会的主题是“合规管理：危机的挑战与应对”。上海银监局局长阎庆民、央行上海总部金融稳定部、调查统计研究部主任凌涛、中国银行业协会秘书长陈远年以及银监会、上海市金融联合会、银行业监管和管理部门、上海市浦东金融服务局，中、外资银行高层、合规管理部门负责人，合规管理人员、部分省市银行业协会领导等350余人参加了本届年会。

    以下为嘉宾傅建华发言文字实录。

    傅建华：尊敬的各位领导、各位嘉宾，女士们、先生们，在第五届银行业合规年会隆重开幕之际，请允许我代表上海银行同业工会向与会的各位领导、嘉宾和远道而来的朋友们表示热烈的欢迎和诚挚的问候。合规管理是中国银行业改革和金融监管体制不断完善所面临的重要课题，在经济全球化日益加速的背景下，为了推动合规管理领域的探索和实践，上海银行业同业公会自2005年起每年召开银行业的合规年会，旨在搭建中外银行业专业人士的交流合作平台，推进中外资银行的合规文化建设，在已经举办的四届合规年会中，得到了监管部门的充分支持和全国乃至亚太区中外资银行的积极参与，取得了良好的效果。本届年会同样得到了中国人民银行、中国银监会的大力支持，刘明康主席发来书面致辞，对此我们也表示最衷心的感谢。  本文来自织梦

    当前，全球金融危机已经演变成为全面的经济危机，发达国家陷入了严重的经济衰退，新兴国家以及其他发展中国家的经济也在回落，世界银行业面临的风险已经不是一般意义的风险，而是金融市场和实体经济下行所带来的系统性风险。风险和压力将会从实体经济逐步向商业银行传导。商业银行开始显现出金融需求不足，风险管理面临挑战的迹象。在对金融危机深刻反思的基础上，全球金融监管改革的序幕已经逐步拉开，20国集团达成了金融监管改革的共识，美国、欧盟先后发布了各自的金融监管改革计划，宏观审慎监管得到了重视，市场监管的盲区将被弥补，简单有效、可行正成为金融监管改革的新基础。金融监管改革的新趋势势必将影响和引导银行业经营战略、模式的转变，可以预见全球银行业和金融市场将进一步回归传统，华尔街模式的交易与自营业务比重将大幅度下降，传统银行业务比重将上升，远离实体经济发展的衍生品发展将萎缩。这不仅是银行自身内在稳健持续发展的需要，更是银行业所肩负的社会责任。银行业作为社会经济发展的中枢，首先要紧紧围绕实体经济提供各类金融服务。依托于贸易、投资、消费等实体经济的发展无论是做传统业务，还是做综合业务，无论是做批发业务，还是做零售业务，必须根据实体经济的演变，合规有度地扩展经营领域。

织梦内容管理系统

    其次，金融创新应服务于实体经济，改革开放以来，金融创新始终是我国银行业持续发展的强大动力，同时我们也应该看到开展金融创新必须以实体经济的需求为前提，这种创新活动才具有牢固的基础，如果银行业提供的金融服务脱离了实体经济的需求，不但不能促进实体经济发展，还会对其产生严重的伤害。 

    第三，必须要拓宽视野，在加强基础风险管理的同时，实施应对系统性风险，不能单纯从一般的风险管理的角度来看问题，必须结合经济、金融和政策制度环境，要在传统风险管理基础上加强战略层次的组合管理，才能从根本上抵御系统性风险的冲击。商业银行应该明确地位，发挥战略对风险、业务发展、资源配置等方面的指导性作用。应在经济下行周期中高度重视流动性、系统性风险的管理，充分发挥资本协议对提高商业银行经营水平的标杆和指向作用。切实增强商业银行的风险预警能力和业务的引导能力，引领商业银行科学发展。与国际银行相比，中国银行业的创新能力、战略管理能力还比较低，需要稳步加以提升，但是这种提升必须符合中国经济金融政策制度环境，市场化程度和国际化的水平，不能脱离实体经济，更不能在金融体系内部进行自我的循环。 

织梦内容管理系统

    危机的教训告诉我们，银行业必须保持业务的均衡、稳健发展，必须高度重视风险控制等中后台体系的建设，必须用更多的精力关注和探索现代商业银行的管理制度和管理流程。面对银行经营领域的不断扩大，要不断地提高风险识别、计量、监控和处置水平，更重要的是要从战略层面加强各个经营领域之间的组合管理。避免在多元化过程中出现战略性失误以及由此引发的重大风险。过去一段时间部分金融机构放松信贷标准，盲目扩大信贷客户群体，追逐高风险、高收益的投资品种和业务的创新，违背了最基本的市场准则，导致资本市场业务与商业银行业务的比例严重失调。危机来临时，无法应对系统性风险的挑战，鉴于此本届年会以合规管理，危机的挑战与应对为主题，可谓是正当其时，来自监管部门的领导以及全球大银行的高级管理层，合规总监和国内银行合规管理部门的负责人汇集在此，将在短短的一天时间里，旨在通过对监管规则转变、批发业务的合规挑战与应对，零售业务的合规挑战与创新等议题深入研讨，前瞻分析并交流后危机阶段的背景下，商业银行合规管理的着力点。包括如何顺应新的发展趋势，调整或重新定位商业银行的发展战略。在批发业务、零售业务以及创新过程中如何实施有效的管理，等等，这些都需要强有力的合规管理予以支撑和保障。 

    各位领导、各位嘉宾，国际金融危机对中国银行业的发展既是挑战也是机遇，希望在这次合规年会上聆听到各位专家的真知灼见，深入探讨合规管理和中国银行业的科学发展之道。上海银行同业公会愿与大家一道应势而变，趁势而上，共同为中国银行业的长期稳健发展作出不懈的努力。最后预祝本次合规年会取得圆满成功，谢谢大家！

(股歌小编：admin)