杨自力：强化合规团队理念 加大合规检查力度

发布时间：2009-10-06 01:26来源：股歌网王战(小子)字号：大 中 小

9月18日，第五届“银行业合规年会”在上海隆重举行。本届合规年会由上海市银行同业公会主办。年会的主题是“合规管理：危机的挑战与应对”。上海银监局局长阎庆民、央行上海总部金融稳定部、调查统计研究部主任凌涛、中国银行业协会秘书长陈远年以及银监会、上海市金融联合会、银行业监管和管理部门、上海市浦东金融服务局，中、外资银行高层、合规管理部门负责人，合规管理人员、部分省市银行业协会领导等350余人参加了本届年会。
 
    以下为嘉宾杨自力言文字实录。

    杨自力：我代表Peter Monaci先生来做发言的，他的发言主要讲的是花旗尤其是花旗（中国）在金融危机背景下在合规管理方面的工作做了哪些方面的调整。 

    各位领导、女士们、先生们，大家上午好！我很高兴在这里与来自金融监管部门以及业界的同业人士去探讨合规风险管理的话题，我们今天这个话题就是合规管理，危机的挑战与应对，在金融危机两年前发生以来，各个深受其害的金融机构也好，或者是仅仅受到波及的金融机构也好，或者是完全没有受到波及的金融机构也好，都做了一系列的调整，以适应这个新的环境。那花旗集团，尤其是花旗（中国）在这个新的环境里面又做了哪些方面的工作调整呢？我们有五个方面的工作调整：  本文来自织梦

    第一， 我们强化了一个合规团队的理念，并继续深化这方面的工作，大家知道花旗（中国）在中国的业务有对公的业务，也有零售银行业务，这是两块完全不同的条线，我们在合规方面不可能完全整合起来，因为产品的不同、客户的不同、流程的不同，所以我们不能够把它在条线方面完全整合。但是，在一些资源共享方面的工作，比如说新机构的申请、关连交易的审批，还有其他的一些流程上的新法规，法律的颁布等等，这些可以资源共享的方面，我们在合规团队里面进行了一个整合，这就保证了在横向，对公对私产品的独立之外，在横向的资源整合里面也可以起到横向与纵向相互配合，从而达到一个更加有效的合规，一个团队的理念。 

    第二个调整我们是加大了合规检查的力度，金融危机发生以来，我们都体会到合规不能够只是从单纯的一个咨询性的工作做合规，合规更重要的是要有一个检查，有效的检查制度在里面，从这方面来说，花旗（中国）也是从单纯的给建议给咨询的角色慢慢转移到有合规检查的机制存在的工作上去，我们不是完完全全抛弃咨询方面的工作，而只做合规这一块，我们是要发展新的工作，就是合规的检查。我记得花旗（中国）在08年12月开始了合规部牵头的合规检查，内部也有一些声音，就是说我们有没有必要做这个方面的检查，我想强调一点，我这里讲的合规检查并不只是合规部去做检查，而是在合规部的带领下，各个部门、各个方面去综合起来的一个检查。在这个检查里面，主要是包括以下的四个方面： 第一方面就是我刚才提到的花旗合规部自己的合规检查，就是CMP，这个其实是着重于中国本地的法律法规的检查，而不只是花旗内部的检查，而是符合各个监管要求的一个合规审查，这个就是合规部的审查。第二个部分就是花旗里面有着悠久传统历史的各个部门的合规自查，这个是花旗内部各个部门在每个季度里面都进行的这些合规自查，通过这个自查制度，各个部门可以发现自己在合规方面有没有一些执行不到力的地方，还有没有一些甚至是违规的地方，那这样做就保证了在我们花旗的理念上是防火，而不是救火，起到了一个更好的作用。除此之外，我们新成立的操作风险部，我等一下会讲到，这个操作风险部也会定期对各个部门的每个季度合规自查进行一些抽样检查，以确保这个检查是以一个比较有效、完整的落实。第三个合规性的检查就是运营部门自己的检查，大家都知道运营部门是一个工作量非常大的部门，他们有自己的流程，他们有自己的程序，所以依靠他们自己在这方面的支持，依靠他们在这方面的努力，他们也进行了集中于运营部门自己一系列的合规性检查，那当然就是我们讲的最后一道防线，内审部门的检查，他们每年都有自己的工作计划，也按照这个工作计划去进行一系列的检查。  本文来自织梦

    所以大家可以看到，我们在合规检查方面是在危机发生之后加大了力度，从合规部新开展、新落实的合规检查，到各个部门每个季度的自查，到运营部门自己对自己流程的自查，最后到内审部门的内审等等。这样综合起来，就保证了我们有一个比较有效的自查和合规性检查的制度。 

    至于第三点，花旗的合规在危机发生之后做了哪些调整呢？第三个调整就是我们保持了对监管热点和高风险产品和部门的敏感性，08年的金融危机发生动荡，给我们带来了很多的影响，在这里我们也发现我们做合规不能够像以前那样全面铺开，毫无着重点，我们一定要有一些比较突出的地方，一定要注重风险点，所以在金融危机发生之后，我们从合规方面，无论是从资源的调配也好，或者是从制度的建立也好，都更加着重于所谓的风险点，比如在08年的个人银行业务那边发生了一些整个行业都受到影响的客户投诉，我们的风险点很自然地就是从平常全面铺开的政策落实到风险点上去了，所以我们加大了对个人银行业务投诉方面的处理。另外在流动性管理方面，我们也加强了合规方面的处理和监控等等，这样就令我们在合规方面是有所侧重，有所注重风险的风险点。 

dedecms.com

    第四点，我们在合规方面做了哪些调整呢？我们对操作风险进行了集中管理，一直以来我们都非常注重操作风险的管理，刚刚交通银行的同仁也提到了1995年巴黎银行的事件，令超过200年历史的银行倒闭了，08年上半年一个大型银行也因为违规操作蒙受了巨大损失，这些例子都告诉我们操作风险的重要性。在08年的6月，我们就把花旗（中国）的操作风险部从分散的各个部门整合起来，集中到一起管理，这样就便于我们在资源上调配和流程落实，等等都起到了更好的作用。这个整合完成了之后，大家都知道在08年银监会也做了两次对操作风险的整个行业自查，在这两个自查里面，我们的操作风险部虽然是刚刚成立，但是在这两次风险的排查里面，也起到了一个很大的作用，无论是在统筹方面也好，或者是从自查方面的工作也好，到最后落实一些在自查中所发现的问题也好，都起到了很大的作用。所以第四个方面，我们在危机发生之后就是对操作风险更加重视，把所有的分散操作风险部门集中起来，在总行成立了操作风险管理部。
 
    最后一个，我们在危机发生之后所做的改变就是进一步加强了合规文化的建设，刚刚阎局长在这里也提到了合规不能够采取人盯人的战术，的确，合规部只有几十个人，不可能对全行几千个员工采取这样的战术，那在这里我们就也在合规文化建立方面做了大量工作，在全行有一个比较好的基础，合规不能只靠合规部，合规一定要靠大家去做，我们一直强调合规是每一个同仁的责任，不是合规部的责任。我们主要做了两点，第一点，针对高层人员， 我们举办了公司治理日，在07年10月和09年3月，我们分别召开了两次公司治理日的专题会议，花旗的行长各分行的行长、副行长、合规经理均参加了会议，会议学习和讨论了关于花旗（中国）合规风险管理的框架和流程，各项合规管理制度的内容等等。强化了高级管理人员与合规人员对风险管理和合规管理的认识。第二，我们进行了合规与职业操守宣传日，这个在花旗是第一次举行这样大型的合规与职业操守宣传日，大家都知道08年2月银监会颁布了银行业从业人员职业操守指引，那这个职业操守指引就给每一位员工提出了在职业方面最基本的要求，为了更好地落实这个职业操守指引，今年的合规与职业操守宣传日由合规团队牵头，得到了来自董事会和高级管理委员会的大力支持，花旗（中国）在全国的各个分行通过现场报告，播放风险小品，员工合规知识竞赛等方式举行了大型的合规与职业操守宣传日。那这个合规与职业操守宣传日，我们有一个主题，这个主题是三句话，第一是有章可循，第二是有张必循，第三是违章必究，因为通过这几年的观察和金融危机发生之后，我们体会到花旗经过这十几年的发展，在中国无论是在程序上也好，或者在流程上也好，都已经是有一个比较健全的制度，但是我们发现是有章不循这一点我们要做更加多的工作，什么叫有章不循呢？虽然我们的制度是建立起来了，虽然我们有规章制度了，但是我们的员工却不遵守，这给我们带来了很大的挑战，这也是公司在金融危机发生之后要发动合规与职业操守宣传日的主要原因，就是要全行的员工里面都树立起有章必循的风气。 

    最后我想讲一讲金融危机发生之后，我们经常听到的一个字就是反思，我们的确要反思，我们要反思这次金融危机带来的影响，我们也要反思在合规方面的工作，我们的过失。我记得五年前，刘明康主席在第一届合规年会的讲话里面有一句话，他说“合规是内生的，合规不应该是外生的”，他的意思就是说合规应该从内部做起，并不是监管部门要你做你才去做，合规是因为你业务发展的需要，合规是因为你要在中国这个市场发展，符合中国市场的发展才要做起来的，并不是因为监管机构要求你去做，你才去做，所以我们也是秉承了这个合规是内生而不是外生的这一理念，继续在金融危机发生之后推动我们花旗（中国）在中国的合规工作，继续做好我们的合规工作。刘明康主席今天的讲话里面也说我们要做好三门功课，我们要看看我们是不是做好了这三门功课，把我们的合规工作提升到更高的层次、更高的水平，谢谢大家！ 本文来自织梦

(股歌小编：admin)