阎庆民：夯实积极应对银行业的创新发展

9月18日，第五届“银行业合规年会”在上海隆重举行。本届合规年会由上海市银行同业公会主办。年会的主题是“合规管理：危机的挑战与应对”。上海银监局局长阎庆民、央行上海总部金融稳定部、调查统计研究部主任凌涛、中国银行业协会秘书长陈远年以及银监会、上海市金融联合会、银行业监管和管理部门、上海市浦东金融服务局，中、外资银行高层、合规管理部门负责人，合规管理人员、部分省市银行业协会领导等350余人参加了本届年会。

    以下为嘉宾阎庆民发言文字实录。

    第三是夯实积极应对银行业的创新发展。为此我们提出一是要从源头抓起，强化基础管理制度的完善，在过去五年，银行通过强化合规风险的管理，取得了较好的成效，但从今年上半年，上海银行业发生了几起案件，已经凸显在我们银行的存款帐户的开立和大额资金方面很多流程不够严密，缺乏客户的初步筛选，不能在第一个环节进行合乎的筛选。银监会一直在强调，我们说银行一定要了解你的客户，同时还要了解你的业务，我想我们经常在研究，其中提出来一个KYD，还要了解我们整个文件的过程，就是我们怎么来实现程序的管理，这样在每一个环节贯穿于客户服务的全过程，否则我们其他环节就会流于形式。所以说银行合规的管理必须落实到基础环节，落实到基层，要强化基础管理的制度完善和合规检查。这是我们当前银行管理有效性的一个根基。二是以抓落实为主导，继续提升银行制度的执行力，制度执行力是银行合规管理的重要因素，当前存在着很多问题，归根到底还是银行的合规管理侧重点和导向问题，所以说银监会多次强调，在2005年也提出了一个防范操作风险13条意见，后来提出内控10个联动，对违规现象要落实管理理念。三是构筑合规管理模式，银行的合规管理不能靠人盯人，更不能依靠人海战术，要加强银行的信息系统管理能力是我们银行业合规管理的基础，改革和完善考核体系的基本要求，当前我们要对IT系统的支持力度迅速提升，形成IT的有效管理模式。最后我想强调银行的合规管理以及操作风险的防范，必须上升到战略高度予以重视，从而最大程度地降低社会公众的影响，我们更要从基础抓起。明年上海将召开世博会，这是展现上海银行业服务质量的历史机遇，我们也希望上海的银行业机构积极做好准备工作，加强合规管理，为世博会提供更优质的金融服务。

织梦好，好织梦

(股歌小编：admin)