香港政府拟立新法例监管洗黑钱

外国政要香港购买豪宅，香港政府未收到举报，曾在香港立法会特别财委会上遭立法会议员抨击，立法会议员质疑香港政府通报机制不足。 织梦好，好织梦

香港财经事务及库务局局长陈家强在当天的立法会上回应称，现有机制需要靠专业人士举报可疑资金。当局建议新设7个职位，加强与国际合作打击清洗黑钱活动。陈家强还建议设立财经事务申诉专员，加强投资教育及检讨银行证券业务，进一步完善投资环境。

香港财经事务及库务局副秘书长关婉仪在7月9日关于打击洗黑钱立法建议大纲发布记者会上表示，对一些不合规则的情况，香港现行的金融监管机构指引没有指明刑事罚则或民事性质的监管罚则，指引中虽要求金融机构进行全面客户查证及储存纪录，但并未按国际“打击清洗黑钱财务行动特别组织”（以下简称‘“特别行动组织”）的规定在法规中订明，加之有些金融监管机构在监管方面所拥有的监管及执行权力有限，而汇款代理与货币兑换方面尚无打击清洗黑钱监管制度。

“去年特别行动组织对香港打击清洗黑钱制度评核后发现上述的不足，要求检讨改进，否则将会采取一些措施，给香港的国际金融中心地位造成负面影响，所以香港在打击清洗黑钱方面需要新法例。”关婉仪说，虽然香港洗黑钱方面的案例在过去两年未有大幅增长，但立法仍是必须的，也是特别行动组织的要求。

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“建议大纲中对金融机构的责任、监管当局的权力、罪行与罚则以及汇款代理人与货币兑换商发牌制度等作了建议，拟进行为期3个月的咨询。”关婉仪告诉记者。 织梦内容管理系统

记者会后，关婉仪接受了本报记者访问。 copyright dedecms

金融机构违法最高可至监禁 织梦好，好织梦

《21世纪》：建议大纲对金融机构有些什么样的监管要求，如果金融机构违法，将遭受怎样的惩罚？

关婉仪：金融机构不得开设或维持匿名账户，或以虚假名义设立账户，也不得与空壳银行建立或维持联系。在建立业务关系、进行超过订明金额的非经常性交易时；对洗黑钱或恐怖分子融资活动有怀疑，以及对银行已取得客户身份资料是否真实或充足有怀疑时，金融机构需对客户采取查证措施，确定与核实客户身份。

如果查证措施金融机构未完成，就不应该给客户开户、开展业务关系，或进行交易，或应该终止已有业务关系，并考虑向有关当局举报可疑交易。 本文来自织梦

如果金融机构违法，可处罚款，相关人士可最高罚至监禁。

《21世纪》：新法例对日常运营将造成什么样的影响？

关婉仪：建议设立打击洗黑钱监管法例对金融业日常运作影响有限。新法例中的相关监管做法目前在金融监管机构所发出的指引中大多已写明。新法例与现行指引最大的不同是将汇款代理人及货币兑换商目前经由警署登记的制度，改为交由海关发牌。

这样做可填补现行登记制度缺乏法定准则与要求不足的缺点，海关现在已拥有相关金融监管人才，专门负责打击洗黑钱的活动，对金融业比较有了解，也对各种机构在洗黑钱方面是否符合相关规定比较有了解，香港警方在这方面资源则相对有所欠缺。英国目前也是由海关负责向汇款代理人及货币兑换商发牌。

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根据目前已有的组织及严重罪行条例，金融机构有责任汇报大额可疑交易。新法例也会参考现在证监、保监、金管局，以及有组织及严重罪行条例对证券、保险、银行及汇兑行业的规管，相关行业对客户的查证及备存纪录为6至7年，新法例也拟参考此做法。

(股歌小编：admin)