澳新银行收购瞄准亚太区 正申请在中国设法人银行

发布时间：2009-10-26 01:55来源：股歌网Sachiel字号：大 中 小

　　9月25日,澳新银行（Australia & New Zealand Banking Group Ltd.）同意出资17.6亿澳元收购荷兰国际集团（以下称“ING”）在澳洲和新西兰寿险与财富管理合资企业中所持股权,此乃澳新银行2003年以来规模最大的一次并购案。

　　这家来自澳大利亚的银行正成为金融 并购市场上的有力竞争者。就在8月,澳新银行同意出价5.5亿美元购入苏格兰皇家银行的不包括中国和印度的部分亚洲业务。

　　2007年10月,邵铭高从汇丰银行亚太区行政总裁位置跳槽至澳新银行,担任首席执行官。邵铭高希望,数年之内将澳新银行建成一间“亚太地区的专业的、超级银行”,而收购是其重要的助推器,他们正在寻找新的收购目标。

　　在邵铭高和澳新银行的视野中,中国是亚太地区有着重要影响力的国家,也是非常重要的市场。“澳新银行的发展是与中国的发展紧密联系在一起的。”9月28日,梁平澳新村镇银行开业时,邵铭高说。澳新银行在中国开设分行、设立独立法人银行、建立村镇银行都在一一推进中。

　　在金融危机中,澳新银行保持了稳定的业务增长,2008年度实现净利润30亿澳元,并被标准普尔评为全球11家AA级银行之一。

　　就在澳新银行对外宣布并购ING业务后的9月26日,本报记者专访了澳新银行首席执行官邵铭高,听其详细解剖危机“防身术”和金融并购术。 织梦内容管理系统

　　收购瞄准亚太区

　　澳大利亚75%的贸易往来都集中在亚太区,所以,澳新银行的目标就是在亚太成为专业性的超级银行。我们的收购也主要在该地区进行。

　　《21世纪》:次贷引发的金融危机已经持续一段时间。你对目前的世界经济 形势是如何判断的？

　　邵铭高:我的答案是否定的,世界经济并没有走出危机。世界金融服务在向好的方向发展,美国的金融系统已经稳定,欧洲的也已经企稳。但是,没有看到实体经济根本性的恢复。欧洲的实体经济没有见底,美国的实体经济也没有一个根本性的转折。现在有一个亮点,就是亚太区,包括澳大利亚和中国。

　　《21世纪》:在此轮金融危机中,澳新银行是否受到影响？为此做了哪些调整？中国区的业务是否也受此影响并做出调整？

　　邵铭高:为了应对这个经济环境,我们采取了很多措施,在过去两年一直很小心。首先,我们关注资产负债表,希望帐上有足够的资本,澳新银行现在是世界上资本充足率最高的银行之一。

　　其次,我们一直保持比较好的外部评级,一直在AA或者以上,是目前为数不多的评级保持在AA以上的大银行。

　　第三,确保有足够的流动性,希望在有机会的时候寻求并购。在此轮金融危机中,有很多机构受到了比较大的损失,甚至导致最终被关闭,这就会产生并购的机会。对于银行来说,走出这个危机就是胜利者。 内容来自dedecms

　　《21世纪》:在本轮危机中很多银行倒闭就是因为缺乏流动性,澳新银行是如何保证流动性的？

　　邵铭高:重要的是可以从多渠道获取资金,需要时随时可以获得现金。目前澳新银行资产负债表上有约600亿澳元的流动性,甚至多过实际需要的流动性。

　　另外我们需要考虑的是,维持流动性是需要成本的,因此也在花工夫去降低成本,我们不仅仅注重流动性,也要关注赢利。

　　《21世纪》:就在9月25日,澳新银行出资17.6亿澳元收购荷兰国际集团在澳洲和新西兰寿险与财富管理合资企业中所持股权,此乃澳新银行6年以来规模最大的一次并购案。包括此前对苏格兰银行资产的收购,为什么交易都是在亚太区进行的？

　　邵铭高:对ING资产的收购其实是将一个合资公司 变为独资公司,是澳新银行与ING的合资公司,主要从事财富管理业务,这块对澳新银行非常重要。合资公司缺乏灵活性,因此,当ING愿意出售这块资产,我们就决定购买。现在我们还在寻求其他目标。

　　但是,我们没有去美国或者欧洲收购资产的计划。

　　因为我们预计在未来50年,银行的成功模式应该是区域性银行模式。对于澳大利亚来说,75%的贸易往来都集中在亚太区。所以,澳新银行的目标就是在亚太成为专业性的超级银行。所以你看到我们的收购主要在该地区进行。

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　　《21世纪》:澳新银行现在距你所说的专业性的超级银行有多远？

　　邵铭高:如果依靠澳新银行自身的发展,需要三年。但是,如果有两个或者三个比较漂亮的收购,那会更快。

　　《21世纪》:可能会收购哪些方面的资产来加快这个步伐？

　　邵铭高:很多方面,我们已经有了一个清单。

　　《21世纪》:在危机之后你提到,银行应该有一个长期的发展模式,你主要指的是什么？

　　邵铭高:银行的发展应该有一个长期的战略,实际运作应该与战略一致。如果银行只是关注投资者关注的,比如短期内的每股赢利,银行就不会愿意花钱去做一些长远的战略性投资。在本次危机中,很多陷入困境的银行正是为了短期利益放弃了长期应该做的事情。

　　澳新银行有170年的历史,我现在在做的是,如何在下一个170年让澳新银行有一个比较好的发展。现在就是做好基础工作,为下一个170年的繁荣做准备。

　　正申请设立法人银行

　　我们一直有在中国设立独立法人银行的打算,并向监管机构递交了申请,希望可以早日实现。

　　《21世纪》:澳新在中国已经投资了天津银行和上海农村商业银行,你们对上述两项投资满意吗？

　　邵铭高:非常满意,目前天津银行和上海农村商业银行对澳新银行的赢利比重非常小,但我们看重的是他们未来的发展。 dedecms.com

　　《21世纪》:你希望天津银行和上海农商行未来达到一个什么水准？

　　邵铭高:这取决于两个银行自身的市场表现和发展,以及监管机关的态度。

　　《21世纪》:假如监管机构放宽持股比例的限制,澳新银行是否会增持？

　　邵铭高:有这方面的考虑。

　　《21世纪》:澳新银行主要在哪些方面帮助天津银行和上海农商行发展？上海农商行曾经曝出员工挪用存款赌球,澳新如何看待此事？是否就此采取了促进其风险控制的措施？

　　邵铭高:我们为天津银行和上海农村商业银行提供管理上的支持,派驻了专家团队,在零售、财务、IT等方面提供帮助,起到了很好的促进作用。比如在风险管控上,我们帮助他们建立模型,建立风险评估体系。

　　对于（赌球）这个事情我并不太清楚,不方便评价。但是,任何银行都无法彻底规避问题,关键是要提前发现问题,建立发现类似问题的机制。即使如此,也没有办法完全避免,问题总会有的。

　　我们为上海农村商业银行提供风险上的技术支持是持续的,并非因为出现了类似的问题才做。我们从一开始进入上海农村商业银行就在做这些事情。

　　《21世纪》:作为澳大利亚在华的最大投资企业,贵行目前还没有在中国设立法人银行。有这方面的计划吗？进展如何？ 内容来自dedecms

　　邵铭高:我们一直有在中国设立独立法人银行的打算,并向监管机构递交了申请,希望可以早日实现。

　　《21世纪》:你在汇丰的时候正是汇丰在内地快速发展的时候,会不会把汇丰的经验复制到澳新银行？

　　邵铭高:非常幸运,我在汇丰的时候正是其高速发展的时候,汇丰在中国的基础比澳新要好。澳新银行在中国基本是从零开始,我们需要先搭建基础平台。到今天,我们已经做好了高速发展的准备,相信澳新银行在中国会有一个令人激动的未来。澳新银行的发展是与中国的发展紧密联系在一起的。

　　《21世纪》:在中国开展业务最大的困难是什么？

　　邵铭高:在中国开展业务最大的困难是寻找有经验的、有能力的人才。刚刚毕业的聪明大学生不少,但是,缺少一些有经验的中层管理人员。

　　我们一方面从市场上寻找这样的人才,也在努力使自己对这样的人才更有吸引力;另外一方面则是对新的员工进行培训,提供经验和培养国际化的视野。

　　不希望客户过度借贷

　　村镇银行要确保了解贷款对象的需求,我们的产品和服务能满足客户的需求,客户可以从这里得到一些建议。

　　《21世纪》:澳新银行为什么要在中国开设村镇银行？

　　邵铭高:设立村镇银行反映了澳新银行对中国的重视程度,对中国投入的增加。澳大利亚的经济是和中国紧密联系在一起的,因此对中国的投资非常重要。

　　《21世纪》:农村业务的风险也比较大,在开展业务上可能采取哪些控制风险的措施？村镇银行的风险容忍度和城市业务有何不同？

　　邵铭高:确实如此。不过,澳新在国外有从事农村金融的经验,因此可以在此方面提供一些技术上的支持。

　　《21世纪》:可是中国的农业环境、农业生产特征和澳大利亚有很大差别。

　　邵铭高:确实是有区别的,比如在农业的生产结构上,农业生产规模、单个农民、农场都不一样。由于历史原因,中国的农业生产规模比较小,澳大利亚则比较大,结构上有差别。但是,就农村金融而言,本质上的东西是一样的。

　　《21世纪》:结构不同,是不是导致很难直接复制国外的经验？

　　邵铭高:不是这样。农业的原则性、根本性是一样的。唯一不一样的是天气。

　　《21世纪》:众所周知,农村业务并不赚钱,澳新村镇银行的盈利模式是怎么样的,如何保证盈利？

　　邵铭高:比较重要的是,要确保了解贷款对象的需求,我们的产品和服务能满足客户的需求,客户可以从这里得到一些建议。

　　我们不希望客户过度借贷。因为我们的村镇银行不是一个纯赢利的机构,希望能给当地的居民带去金融知识方面的服务和教育,通过我们的努力,帮助他们更好地管理自己的财富。他们不仅仅能从我们这里获得贷款,也能使自己的财富得到增值。 copyright dedecms

　　《21世纪》:除了招聘当地员工,是否在管理模式和运营支持上区别于城市银行？

　　邵铭高:管理分行是比较容易的。因为分行是澳新银行自己的品牌,分行的业务、流程都和澳新银行一样。管理村镇银行区别不大,尽管是独立的法人,但是100%的股权都是澳新银行持有的,所以管理并不困难。

(股歌小编：Sachiel)